在当前支付结算业务便捷化发展的同时，电信网络诈骗手段不断翻新，虚假投资类骗局更是成为威胁群众资金安全的“重灾区”。近日，兴业银行中山分行联合中山市反诈中心成功拦截一起虚假“黄金投资”诈骗，为客户保住500万元存款，以实际行动筑牢群众资金“防护网”。
支付环节识疑点，银行多番劝阻守防线
9月9日，客户黄女士在转账时发现账户被系统采取临时保护性措施，遂联系兴业银行中山分行客户经理申请解控或在柜面转账，称用于“购买黄金”，但回避关键支付信息。客户经理察觉客户需求异常后同步反馈至柜面负责反诈的柜员，二人结合多年工作经验共同研判后，认定交易存在疑点，反复提醒黄女士警惕虚假投资诈骗、切勿盲目转账，并讲解相关套路与核实资金用途的重要性。黄女士当下同意，但后期仍多次要求到柜面转账。9月17日晚告知客户经理计划次日转出数百万元，转账意愿坚决，这一情况让银行工作人员更加警惕，意识到客户极可能陷入诈骗陷阱，若不及时干预，巨额资金将通过支付环节流入诈骗分子账户。
警银联动破骗局，全力守护百姓“钱袋子”
为守住客户“钱袋子”，兴业银行中山分行迅速启动风险响应机制：客户经理第一时间向支行领导汇报，柜面人员同步将黄女士的异常支付需求及沟通细节上报至中山市反诈中心，为后续核查提供了关键线索。9月18日，经过警银双方的耐心讲解，黄女士彻底认清骗局，500万元存款成功留在账户内。
坚守支付安全初心，持续筑牢资金防护网
此次诈骗的成功拦截，是兴业银行中山分行落实支付结算安全工作的生动实践，更是银行机构与反诈部门协同守护支付安全的缩影。下一步，兴业银行中山分行将继续以账户安全为主，深化支付安全工作力度：一方面，优化支付环节的风险识别模型，加强对异常转账、陌生账户交易等行为的实时监测；另一方面，通过进社区、进企业、线上科普等多渠道，普及支付结算安全知识，讲解反诈法律法规与典型案例，引导群众牢记“转账先核实、安全记心间”，切实将支付安全防线延伸至每一位客户，为维护良好支付结算秩序、守护群众财产安全贡献金融力量。
◆编辑：吴玉珍◆二审：郑沛锋◆三审：周亚平
