近年来电信网络诈骗案件频发，对银行的风险研判能力提出了更高要求，兴业银行中山分行在不断提升柜面服务的同时，严格把控账户风险，通过主动甄别、警银协作的方式，成功拦截涉诈资金取现事件，切实守护好群众的“钱袋子”。

当天下午，柜面工作人员接到客户季某大额现金预约电话，该客户本月多次大额取现，经查看客户账户暂无此大额存款，账户为异地开卡，取款用途为支付货款，且客户无法回答必须使用现金的原因。查看账户流水，发现账户较多柜台取款业务，且分散在不同网点，均为转入资金后当日大额取款，账户交易十分可疑，出于对反欺诈业务的敏感性，工作人员警觉情况有异常，立即与市反诈中心联络，经核实，客户名下确已有多张他行卡涉案。为配合公安机关调查，柜面工作人员与该涉案人员约定次日大额取款办理时间。次日上午11时左右，该涉案人员来到网点柜面取款，经办柜员以“现金较多需清分”为由拖延办理时间，直至公安机关将其带回作进一步调查。

据兴业银行中山分行相关负责人表示，该行一直以来坚持风险为本、服务优先的原则，落实银行账户管理主体责任，采取切实有效手段进行客户身份识别，做好客户分级分类管理工作。

兴业银行中山分行称，接下来将持续落实监管精神，充分统筹各方资源，既要做好个人银行账户服务，也要做好账户风险防范，进一步提升个人银行账户精细化管理水平。

◆编辑：张言良◆二审：郑沛锋◆三审：周亚平