近日，兴业银行中山分行通过严格把控账户风险，主动甄别、警银协作的方式，成功拦截一笔异常柜面取现事件，切实守护好群众的“钱袋子”。

当天，客户刘某在小榄支行柜面办理取现业务，经核查该账户开户机构为沙溪支行，款项为一小时前转入，交易行归属地为沙溪镇。柜员询问客户资金来源，客户回答为装修款项收入，但无法提供经营许可及相关材料佐证。出于对反欺诈业务的敏感性，工作人员警觉情况异常，以“需进一步核查账户情况”为由请客户稍作等待，后台人员立即与反诈中心联络，但客户要求归还卡片及证件，后自行离开。随后反诈中心回复查询结果为“客户疑似涉诈洗钱”，根据警官建议，柜面对账户采取“不收不付”管控，成功堵截了不法分子利用账户从事洗钱诈骗等违法犯罪活动的可能。

据兴业银行中山分行相关负责人表示，该行一直以来坚持风险为本、服务优先的原则，落实银行账户管理主体责任，采取切实有效手段进行客户身份识别，做好客户分级分类管理工作。

兴业银行中山分行称，接下来将持续落实监管精神，充分统筹各方资源，既要做好个人银行账户服务，也要做好账户风险防范，进一步提升个人银行账户精细化管理水平，持续优化银行账户服务。

◆编辑：龙慧◆二审：陈吉春◆三审：周亚平